Skip to main content

Anti-Witwasbeleid

Anti Witwasbeleid Marketwise Trading Solutions B.V.

  1. Identificatie en controle van afnemers

Marketwise Trading Solutions B.V. hanteert een strikt beleid met betrekking tot klantidentificatie en verificatie (Know Your Customer, KYC). Iedere klant dient verplicht de volgende documenten aan te leveren vóór deelname aan onze crowdfunding:

  • Een geldig legitimatiebewijs
  • Een recent bewijs van woonadres, niet ouder dan 6 maanden (zoals een energierekening of bankafschrift)

Deze documenten worden gecontroleerd op echtheid en veilig opgeslagen via Docsign, via de volgende link:
https://www.beleggen24.nl/investeerders-deelnemen/

  1. Inschatting van de herkomst van het geld

Hoewel het te investeren bedrag relatief laag is (vanaf €800), nemen wij alsnog gepaste maatregelen om witwassen te voorkomen. Wij voeren altijd een grondige due diligence uit, inclusief:

  • Klantidentificatie (zoals hierboven beschreven)
  • Vragen naar de bron van het vermogen – bijvoorbeeld via salarisstroken, belastingaangiften, verkoopaktes van vastgoed of recente bankafschriften

Indien deze informatie niet wordt verstrekt of niet consistent is met het profiel van de klant, wordt de deelname geweigerd.

  1. De afzetmarkt van Marketwise Trading Solutions B.V.

Onze klanten worden voornamelijk bereikt via radio- en tv-reclames en online seminars.

  • 90% van onze investeerders is woonachtig in Nederland
  • 10% is woonachtig in België
  • De crowdfunding is aangemeld bij zowel de Nederlandse toezichthouder AFM en de Belgische toezichthouder, de FSMA
  1. Redenen om geen zaken te doen met bepaalde klanten

Marketwise Trading Solutions B.V. behoudt zich het recht voor om geen zaken te doen met potentiële klanten in de volgende gevallen:

  • Onvoldoende KYC-informatie: Klanten die geen geldige ID of bewijs van woonadres willen verstrekken, of weigeren aanvullende informatie te geven over hun situatie.
  • Onverklaarbare of verdachte vermogensbron: Indien er geen logische of legitieme verklaring is voor het vermogen dat wordt geïnvesteerd.
  • Ongeschikte structuur: Bijvoorbeeld wanneer iemand privé investeert, maar weigert bedrijfsgegevens te geven terwijl de betaling via een vennootschap loopt.
  • Risicolanden: Klanten afkomstig uit landen buiten Nederland of België worden niet geaccepteerd, ongeacht de documentatie.
  1. Melding van ongebruikelijke transacties

Wij melden ongebruikelijke transacties bij de Financial Intelligence Unit (FIU), conform de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Meldingsplichtige situaties zijn o.a.:

  • Atypische patronen: Meerdere investeringen (bijv. 5-6 keer certificaten aankopen), terwijl het gebruikelijke patroon 1 à 2 keer is.
  • Constructiestructuren zonder zakelijke reden: Bijvoorbeeld investeringen via verschillende entiteiten of familieleden.
  • Betalingen uit risicolanden: Wij accepteren uitsluitend betalingen van rekeningen uit Nederland en België.
  • Poging tot ontduiking identificatieplicht: Bijvoorbeeld gebruik van valse documenten of onvolledige gegevens.

In al deze gevallen volgt een melding aan de FIU ter verdere beoordeling.

Marketwise Trading Solutions B.V.
Keizersgracht 452
1016 GD Amsterdam
BTW nummer: 867321015B01
KVK: 95820256
Tel: 020-2103414